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胡晓炼:增强融资核心竞争力,促进人民币国际化

2019-07-07 18:52


中信经纬客户7月6日版:《胡晓炼:提升金融核心竞争力 助推人民币国际化》

作者胡晓莲(中国进出口银行行长)

今天,我们在过去100年中面临着重大变化。从经济角度来看,我们处于经济全球化的大趋势下。一些国家的经济通过跨境贸易和投资迅速而深刻地发展起来。但是,我们也遇到了全球化,单边主义抬头和贸易增长的挫折。在曲折阶段,冲动得到抑制。

在贸易和投资格局发生变化的情况下,在人民币国际化市场需求较强,中国改革开放步伐进一步加快的环境下,人民币国际化应该更进一步。防范金融风险更为紧迫。快点。

要提高人民币国际化水平,提高中国金融业的竞争力是不可或缺的。实体经济是金融活动的基础。金融机构是携带现金的平台。没有高效和有竞争力的金融服务,人民币难以在国际市场上深化。

改革开放40多年来,中国金融业取得了历史性成就。特别是十八大以来,中国金融业发展迅速,金融改革不断深化,金融开放有序推进,金融产品日益丰富,金融体系不断完善。

但是,中国的金融业(金融机构)并不是人民币国际化的强大弱点。金融是国家核心的重要竞争力,有必要提高金融部门的全球竞争力。提高金融部门的竞争力不仅可以提高个别金融机构的竞争力,还可以提高整个金融部门的整体竞争力。这要求来自以下几个方面:

第一,要健全法治环境,建立完善公开透明、与国际接轨的金融法律规则体系。金融部门规则是完整,清晰,公开和透明的。金融机构可以按照规定范围内的规定运作。可以有效地保护良好的竞争环境。可以充分利用金融机构的积极性,主动性和能力。我们正处在一个开放的时代。中国的财务和法律规则必须符合国际公认和接受的规则。如果我们的财务规则与国际规则不同,那么当中国金融机构出国开展国际业务时,就会出现“不可接受的水土”,这是一个早期的劣势。

第二,要更充分地发挥市场机制作用,让市场在金融资源配置中发挥决定性作用。利率是资本的价格,它是金融市场中最基本因素的价格。利率的商品化是在金融机构资源配置中起决定性作用的重要前提之一。只有通过减少变相价格监管和促进存贷款利率商品化,利率才能成为真正反映资金供求关系,反映差异,承担风险的价格信号。只有当价格信号真实而敏感时,才能充分利用市场在资源配置中的作用。

第三,营造开放包容的监管环境,鼓励服务实体经济的金融创新。金融监管的目标是确保金融发展受到监管和遵守。这要求监管体系中的金融监管政策不断标准化,并要求消除监管政策中的灰色地带。监管部门要加强协调,坚持宏观审慎管理和微观行为监督,注意规避系统性金融风险,严格监督洗钱,危害国家安全等金融犯罪,金融机构自身普遍存在。通过加强金融机构的公司治理和风险防控能力,可以避免合规问题。开放和包容性的监督有助于激发金融机构作为市场参与者的活力,并鼓励服务实体实现经济和金融创新。

第四,要以更大范围、更高层次的开放提升金融机构全球竞争力。今年,中国的金融开放步伐正在加快,放开了外国金融机构的市场准入限制,扩大了外国金融机构的交易业务范围,并强调了国内外投资的原则。这意味着未来国内外金融机构的竞争将更加激烈。这就要求中国金融机构加快制度和制度改革和产品创新,努力提高金融服务,增强竞争力。很明显,金融开放不仅是引进外国金融机构,而且在优化金融环境和建立金融法律,提高可预测性方面更加开放,使外国金融机构愿意进入和深化市场中国。操作。与此同时,金融开放是双向的,中国金融机构也应该更多地进入国际市场,参与国际市场竞争,在国际环境中做大做强。

第五,要深化金融供给侧结构性改革,满足多样化的金融需求。加强金融服务功能,重点调整和优化金融体系,优化融资结构和金融机构体系,市场体系和产品体系,构建全方位的风险投资,银行信贷,债券市场和股市。多级财务支持服务系统。要大力发展健康有效的资本市场,大幅度增加直接融资,特别是资本融资比例,实现资本市场与企业发展的良性互动。目前,中国金融业主的动脉强度足以关注毛细血管的柔软性。中小银行应该走出与大银行发展同质化竞争的道路,结合自身优势,提供差异化,独特的金融服务,形成中小企业。金融产品和服务系统的特征。

第六,金融机构自身要强身健体,加强公司治理能力,提高金融机构风险防控能力。中国的金融机构必须放弃规模驱动的发展模式,从大到强,变强,将规模和质量的速度转化为质量,精度,定位和精耕细作。为了改善公司治理,关键股东,董事会和管理层的责任是明确的,并监督制衡。激励约束机制科学,风险管理和控制系统有效,服务高效准确。 (中信经纬APP)

胡小莲

(本文根据胡晓炼在2019国际货币论坛上的发言整理,未经本人审阅)